Articles avec le tag ‘patrimoine’

Par Romain BONNAUD - Catégorie : Constitution d'un capital, epargne bancaire - Publié le 6 mai 2010

DEUX NOUVEAUX GUIDES EXPERTS A TELECHARGER !

Retrouvez dès maintenant dans la rubrique Mes Outils de votre blog Epargne & Patrimoine deux nouveaux guides experts sur les thèmes de l’EPARGNE et de la SUCCESSION

Et parce que l’actualité de vos finances personnelles est aux déclarations de revenus, pensez à consulter le hors série 50 conseils pour payer moins d’impôts.

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Par Christine PIEROTTI - Catégorie : Assurance Vie, Mes objectifs, epargne bancaire - Publié le 22 janvier 2010

VOUS AVEZ RECU UNE SOMME D’ARGENT … ATTENDUE OU PAS

C’est dans tous les cas l’occasion d’effectuer une analyse globale de votre situation patrimoniale :

  • faire un point sur votre immobilier, votre mobilier (argent, contrats placés en banque)
  • définir des objectifs patrimoniaux, la famille, les enfants, les parents ou autres…
  • d’élaborer avec votre banquier une stratégie d’ensemble
  • n’oubliez pas d’y intégrer la notion de fiscalité, élément important de la rentabilité à long terme
  • il peut être l’occasion aussi de faire un point sur votre endettement, renégocier vos crédits, alléger vos dettes

  • préparer votre avenir, assurer votre retraite ou peut être devenir rentier selon le montant de votre capital ! et oui pourquoi pas !
  • penser à préparer l’avenir de vos proches par une approche successorale : que vont payer mes héritiers s’il m’arrive quoi que se soit ? Ai-je envie d’anticiper ?


    Le plus important étant d’avoir une vision globale et à long terme, de vous rapprocher de professionnels vous proposant un suivi, un partenariat, ce en toute confidentialité et en confiance.


    Un professionnel vous proposant dès le premier rendez vous un contrat à signer sans découvrir vos besoins, votre stratégie en y intégrant l’ensemble des éléments précités n’est certainement pas la bonne personne. Prudence, réflexion, sagesse, équilibre et diversification des offres sont les ingrédients d’une bonne recette.

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